EN

3

Приоритетные направления деятельности Банка


Положительный опыт сотрудничества, финансовая устойчивость и готовность к постоянному совершенствованию делают Агентство надежным партнером российских экспортеров. АО «ЭКСАР» принимает активное участие в конференциях, бизнес-миссиях и других мероприятиях, что положительно сказывается на узнаваемости бренда и понимании Агентством потребностей клиентов.

3.1

Кредитно-гарантийная поддержка

РИСУНОК 2. Структура предоставленной кредитно-гарантийной поддержки в разрезе макрорегионов
РИСУНОК 3. Структура предоставленной кредитно-гарантийной поддержки за 2017 год в разрезе макроотраслей
Объемы финансирования в рамках поддержки экспорта в 2017 году составили 66,8 млрд рублей, объем поддержанного Банком экспорта в рамках Группы РЭЦ — ​1,5 млрд долл. США. Банк продемонстрировал высокую диверсификацию поддержки экспорта как по отраслям, так и по регионам.

Кредитная поддержка

Базовая линейка кредитных продуктов Банка в 2017 году была представлена в виде широкого набора инструментов, востребованных участниками экспортных сделок.

Финансирование предоставляется экспортерам российской продукции, работ или услуг, российским производителям, поставляющим продукцию на экспорт через свои торговые дома за рубежом или агентов, иностранным покупателям российской продукции, зарубежным финансовым институтам в целях финансирования контрактов на приобретение российской продукции, работ или услуг.

Продуктовая линейка Банка разработана с целью обеспечить поддержку экспортных контрактов на всех этапах их реализации. Так, финансирование экспортерам российской продукции и услуг включает предэкспортное финансирование, финансирование расходов по экспортным контрактам, выкуп облигаций экспортеров, а также предоставление и сопровождение инструментов торгового финансирования (аккредитивов и гарантий). Кредит покупателю возможен в виде прямого кредита иностранному покупателю, финансирование через подтвержденный аккредитив, а также кредита банку иностранного покупателя, включая участие банка в синдицированных кредитах.

Росту портфеля и наращиванию доли экспортного финансирования способствовала совместная с Министерством промышленности и торговли Российской Федерации Программа, позволяющая осуществлять финансирование производства и экспорта высокотехнологичной продукции по специальным ставкам с компенсаций недополученных доходов банка за счет средств бюджета.

Рост объема оказанных услуг также позволил повысить узнаваемость АО РОСЭКСИМБАНК как в России, так и за рубежом, в частности, в таких регионах, как СНГ, Азия, Латинская Америка и Восточная Европа.

Благодаря накопленному за предыдущие годы опыту в реализации продуктового предложения и при страховой поддержке АО «ЭКСАР» Банком были реализованы крупные проекты по кредитно-гарантийной поддержке в таких отраслях, как:

  • авиационная промышленность;
  • транспортное машиностроение;
  • металлургия;
  • энергетическое машиностроение;
  • в других сегментах промышленности, сельского хозяйства и сферы услуг.

Разработанные и утвержденные на 2017 год цели были успешно достигнуты Банком, что подтвердилось высоким уровнем удовлетворенности клиентов организации, а также позволило поставить перед АО РОСЭКСИМБАНК новые, более амбициозные задачи для дальнейшего развития финансовой поддержки российского несырьевого экспорта в 2018 году.

Для целей выполнения поставленных задач в 2018 году Банк планирует разработку новых продуктовых предложений, в частности, факторинговую схему финансирования экспортных поставок (финансирование под уступку денежного требования) как для обслуживания рамочных контрактов, предусматривающих регулярные поставки и отсрочку платежа до 1 года, так и для крупных экспортных проектов, реализуемых на индивидуальных условиях с отсрочкой платежа в несколько лет, дисконтирование экспортных аккредитивов, а также изменение ряда условий действующих предэкспортных продуктов, которые должны повлиять на рост объемов поддержки экспорта Группы РЭЦ.

Наряду с повышением качества исполнения входящих обращений Банк планирует увеличить количество заявок от новых заемщиков.

Гарантийная поддержка

С 2017 года АО РОСЭКСИМБАНК предоставляет все виды независимых гарантий в соответствии с международной банковской практикой и действующим законодательством. Гарантии предоставляются как российскому экспортеру для заключения экспортного контракта и дальнейшего исполнения своих обязательств по нему, так и иностранному покупателю в целях подтверждения надлежащего выполнения условий контракта российским экспортером. Главная задача Банка как специализированного института развития не конкурировать с коммерческими банками, а создавать условия для развития новых сегментов экономики, в том числе своими гарантийными продуктами. Гарантийная поддержка АО РОСЭКСИМБАНК несырьевого экспорта ориентирована на расширение участия во внешней торговле предприятий малого и среднего бизнеса, а также на поддержку предприятий, выпускающих высокотехнологичную продукцию.

Целью гарантийного направления на 2018-2020 гг. станет формирование специальных финансовых предложений участникам экспортной сделки, позволяющих выводить российскую продукцию на внешние рынки.

Оказывая российским экспортерам поддержку в приоритетных отраслях, обозначенных в Стратегии РЭЦ, Банк в 2018 году планирует расширять клиентский сегмент и участвовать в гарантийной поддержке крупного бизнеса (экспортных чемпионов), предприятий, выпускающих высокотехнологичную продукцию. Кроме того, планируется продолжать уделять особое внимание поддержке предприятий малого и среднего бизнеса, прежде всего за счет подготовки и внедрения стандартизированной документации и специальных гарантийных продуктов, в том числе «коробочных». В частности, планируется внедрение «коробочных» гарантий по возврату НДС для субъектов малого и среднего бизнеса.

Кроме того, планируется упростить процедуру выдачи гарантий для экспортеров I категории качества, на которых установлены документарные лимиты, или при предоставлении экспортерами 100 % обеспечения.

Оказывая гарантийную поддержку предприятиям, Банк в 2017 году выдал гарантии по обязательствам российских экспортеров покупателям в Италии, Индии, Египте, Иране, Казахстане, Узбекистане, Таджикистане, на Кубе. В 2018 году гарантийное направление планирует серьезно расширить географию и помочь российским экспортерам выйти на рынки стран Ближнего Востока, Африки, Латинской Америки и Юго-Восточной Азии.

Задачей Банка станет поиск контрагентов и взаимодействие с банками-партнерами с разветвленной сетью представительств — ​для предоставления максимального покрытия при реализации гарантийной поддержки.

В 2018 году направление гарантийных операций планирует проведение ряда рекламно-обучающих мероприятий для анализа текущих гарантийных предложений и оценки потребности предприятий-экспортеров в специальных гарантийных продуктах.

3.2

Выполнение функций агента Правительства Российской Федерации

В 2017 году АО РОСЭКСИМБАНК в соответствии с Федеральным законом от 19.12.2016 г. №415-ФЗ «О федеральном бюджете на 2017 год и на плановый период 2018-го и 2019 годов» продолжило работу в качестве агента Правительства Российской Федерации по вопросам обеспечения государственной гарантийной поддержки экспорта промышленной продукции (за исключением вопросов предоставления и исполнения государственных гарантий Российской Федерации).

В соответствии с Договором №01–01–06/04–267 о выполнении функций агента Правительства Российской Федерации (включая дополнительные соглашения к нему) и Правилами предоставления государственных гарантий Российской Федерации в иностранной валюте для оказания государственной поддержки экспорта промышленной продукции (товаров, работ, услуг), утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 01.11.2008 г. №803, за АО РОСЭКСИМБАНК закреплены функции по предоставлению заключений в ходе рассмотрения вопросов о возможности предоставления государственных гарантий для поддержки экспорта промышленной продукции, а также контроля за целевым использованием средств по кредитам, обеспеченным государственными гарантиями, и исполнением обязательств по экспортным контрактам.

3.3

Компенсация процентных ставок в рамках специальных программ поддержки

В рамках программы финансирования производства и экспорта высокотехнологичной продукции по специальным ставкам АО РОСЭКСИМБАНК в 2017 году в соответствии с Соглашением о предоставлении субсидии из федерального бюджета Государственному специализированному Российскому экспортно-импортному банку (акционерное общество) №16412.1650368700.03.01 от 26.10.2016 г. между Минпромторгом России и АО РОСЭКСИМБАНК в качестве показателя эффективности использования бюджетных средств был определен объем поддержанного АО РОСЭКСИМБАНК экспорта высокотехнологичной продукции с использованием бюджетных средств (сумма предоставленных АО РОСЭКСИМБАНК в 2017 году кредитов для финансирования одобренных Минпромторгом России проектов (контрактов), предусматривающих экспорт высокотехнологичной продукции (товаров, работ, услуг) в размере 35 млрд руб. Данный показатель был перевыполнен АО РОСЭКСИМБАНК в отчетном году на 9 % и составил 38,1 млрд руб.

В 2017 году Минпромторг России одобрил к реализации с использованием специальной программы компенсации процентных ставок 81 кредитную сделку банка на общую сумму 60,71 млрд руб.

Фактический объем полученной АО РОСЭКСИМБАНК компенсации в рамках установленного на 2017 год объема бюджетных ассигнований (530 000 000 рублей) составил 529 994 397,71 руб.

Кроме того, в 2017 году Банк продолжил получать компенсацию по процентным ставкам за счет бюджетных средств по Соглашению о предоставлении субсидии из федерального бюджета Государственному специализированному Российскому экспортно-импортному банку (акционерное общество) №15412.16Ц6870.03.01 от 24.06.2015 г. между Минпромторгом России и АО РОСЭКСИМБАНК. Сумма полученной компенсации по данному соглашению составила 557 868 508,84 руб.

3.3

Операции на финансовых рынках

В течение 2017 года АО РОСЭКСИМБАНК продолжал расширять круг банков-контрагентов для сотрудничества на казначейском рынке. Заключены рамочные соглашения для проведения кредитных, конверсионных и срочных операций с ключевыми участниками российского межбанковского рынка. В течение 2017 года со стороны контрагентов на АО РОСЭКСИМБАНК объем открытых лимитов на межбанковском рынке увеличился в 1,5 раза. Объем операций на межбанковском рынке вырос на 40 %, количество сделок — ​рост более 20 %. Объем размещенных корпоративными клиентами депозитов увеличился в 3,5 раза. На 01.09.2017 г. Банк занял 34-е место по объему выданных межбанковских кредитов по версии газеты «Коммерсантъ».

В 2017 году АО РОСЭКСИМБАНК стало лауреатом номинации «Пионер рынка трехстороннего РЕПО». Организатор премии небанковская кредитная организация АО «Национальный расчетный депозитарий» отметил работу АО РОСЭКСИМБАНК по проведению сделки междилерского РЕПО с использованием трехсторонних сервисов. НКО АО НРД выразило благодарность АО РОСЭКСИМБАНК и особую признательность Казначейству Департамента операций на финансовых рынках Банка за участие в развитии нового сервиса по управлению обеспечением для междилерского РЕПО. Использование трехстороннего клиринга позволяет сокращать транзакционные издержки и повышать операционную эффективность за счет аутсорсинга функций по управлению обеспечением и посттрейдинговому обслуживанию.

АО РОСЭКСИМБАНК активно рефинансирует экспортные кредиты в рамках специализированных инструментов Банка России: в течение 2017 года общая сумма привлеченных средств в Банке России выросла вдвое и на конец года составила 11,92 млрд руб.

В ноябре 2017 года АО РОСЭКСИМБАНК успешно прошло годовую оферту по размещенному в 2015 году дебютному облигационному выпуску, номинированному в рублях, в размере 5 млрд руб. Ставка купона на следующий двухлетний период до оферты установлена в размере 8,30 % годовых. По результатам оферты инвесторы предъявили к погашению 11 % выпуска, которые были в течение одного дня переразмещены на вторичном рынке. Дебютные облигации АО РОСЭКСИМБАНК включены Московской биржей в котировальный список второго уровня.

Также АО РОСЭКСИМБАНК продолжало расширять сеть корреспондентских счетов в целях выстраивания инфраструктуры по кредитованию и поддержке экспортных операций российских предприятий. Для оперативного проведения платежей в пользу российских экспортеров открыты корреспондентские счета в Китае, Венгрии, Германии, Турции, Казахстане и Белоруссии.

Проводится постоянная работа по расширению практики использования национальных валют при кредитовании и расчетах в экспортно-импортных операциях. Со стороны иностранных банков-контрагентов на АО РОСЭКСИМБАНК открыты лимиты кредитного риска для проведения документарных (гарантийных) операций, что позволяет российским экспортерам на конкурентных ценовых условиях реализовывать проекты в странах-покупателях их продукции.