EN

2

РОСЭКСИМБАНК — ​специализированный институт поддержки экспорта


2.1

О Банке

АО РОСЭКСИМБАНК создано в 1994 году в целях совершенствования финансирования, кредитования, гарантирования и страхования внешнеэкономических операций, улучшения структуры внешнеторгового оборота Российской Федерации. Основные направления деятельности АО РОСЭКСИМБАНК (далее — ​также Банк) определены пунктом 15 статьи 3.1. Федерального закона «О банке развития», действующим банковским законодательством, постановлениями Правительства Российской Федерации от 7 июля 1993 г. №633 «Об образовании Российского экспортно-импортного банка» и от 11 января 1994 г. №16 «О Российском экспортно-импортном банке» и Уставом АО РОСЭКСИМБАНК, утвержденным решением внеочередного Общего собрания акционеров (протокол №3 от 25 сентября 2017 г.).

Как один из элементов системы государственной поддержки экспорта Банк обеспечивает формирование основы финансовой (кредитно-гарантийной) поддержки экспортеров, ключевыми целями которой являются:

мобилизация государственных и частных финансовых ресурсов в целях предоставления долго-, средне- и краткосрочных кредитов субъектам внешнеэкономической деятельности, финансирования и гарантирования экспортно-импортных операций предприятий и организаций Российской Федерации;

обеспечение доступности финансовых ресурсов для российских компаний, осуществляющих экспортную или экспортно ориентированную деятельность и соответствующих условий предоставления финансовых ресурсов для продвижения национального промышленного экспорта и усиления конкурентоспособности российского предложения на внешних рынках;

содействие росту российского несырьевого экспорта через увеличение объема операций в соответствии со стратегическими ориентирами деятельности Банка и АО «Российский экспортный центр»;

иная деятельность в целях поддержки экспорта.

Для достижения вышеуказанных целей АО РОСЭКСИМБАНК оказывает содействие реализации экспортных контрактов, которые заключают или планируют заключить российские компании с иностранными покупателями (заказчиками) на производство и (или) поставку несырьевой продукции (работ, услуг), и стимулирование спроса на российскую продукцию (работы, услуги) на зарубежных рынках через обеспечение финансовых условий экспортной сделки на конкурентном уровне по отношению к экспортерам из других стран.

АО РОСЭКСИМБАНК осуществляет свою деятельность через:

  • специализированные кредитные и гарантийные продукты, продукты финансового рынка: продуктовая линейка АО РОСЭКСИМБАНК сформирована с учетом специфики финансирования экспорта и соответствует стандартам деятельности экспортно-импортных банков и экспортных кредитных агентств других стран;
  • конкурентную стоимость финансирования: стоимость финансирования АО РОСЭКСИМБАНК определяется в соответствии с конкурентным уровнем ставок на локальных рынках, также учитывается стоимость кредитных ресурсов, предоставляемых экспортно-импортными и коммерческими банками других стран (ставки CIRR, публикуемые секретариатом ОЭСР).

Акционерами АО РОСЭКСИМБАНК являются: АО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (АО «ЭКСАР») — ​по состоянию на 01.01.2018 г. компании принадлежат 60,9656 % акций Банка — ​и акционерное общество «Российский экспортный центр» (АО «Российский экспортный центр») — ​по состоянию на 01.01.2018 г. компании принадлежат 39,0343 % акций Банка.

Настоящий отчет составлен в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе:

Федеральным законом от 26.12.1995 г. №208-ФЗ «Об акционерных обществах»;

Федеральным законом от 22.04.1996 г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;

Положением Банка России от 30.12.2014 г. №454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг».

Достоверность данных, включенных в годовой отчет, подтверждена проверкой ревизионной комиссии.

Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность Банка за 2017 год размещена на сайте АО РОСЭКСИМБАНК: www.eximbank.ru.

2.2

Основные итоги 2017 года

В 2017 году Банк продолжил развитие поддержки несырьевого экспорта и продемонстрировал положительную динамику показателей поддержки экспорта, а также улучшение финансовых показателей по целому ряду направлений:

прирост активов составил 37 %;

увеличение объемов финансирования по поддержке экспорта по сравнению с 2016 годом составило 85 %;

достигнута чистая прибыль в размере 520 млн рублей при плановом показателе в размере 175 млн рублей;

собственные средства (капитал) Банка выросли до 25,9 млрд рублей или на 18 %;

показатель CIR улучшился в 1,9 раза и составил 36,0 %;

обеспечены запас прочности и уровень ликвидности, достаточный для реализации поддержки экспорта в условиях нестабильности финансовых рынков и санкционных ограничений.

53,8 млрд рублей — выдачи кредитов

6,5 млрд рублей — вложения в облигации экспортеров

6,6 млрд рублей — объем предоставленной гарантийной поддержки

Вместе с тем следует отметить, что масштабное наращивание объемов поддержки осуществлялось Банком в условиях изменения основных предпосылок, в том числе отсутствия предусмотренной Бизнес-планом докапитализации в размере 7,6 млрд рублей, и реализации негативных факторов формирования значительного объема резервов (в размере 1 554 млн рублей) по кредитной сделке, заключенной 23.12.2011 г. между АО РОСЭКСИМБАНК и ЗАО «Осташковский кожевенный завод», что потребовало оперативного изменения целевого клиентского сегмента в сторону наименее рискового и корректировки графика и структуры продаж в сторону более поздних сроков предоставления финансирования, обусловленной необходимостью сохранения финансовой устойчивости в период формирования значительного резерва и по итогам года.

Несмотря на ухудшение предусмотренных Бизнес-планом предпосылок, по итогам 2017 года объем предоставленного Банком финансирования в рамках поддержки экспорта составил 66,8 млрд рублей (98 % от установленного Бизнес-планом значения), в т. ч.:

Кредитный портфель поддержки экспорта на 01.01.2018 г. составил 58,0 млрд рублей, продемонстрировав прирост по сравнению с началом года на 54 % (на 01.01.2017 г. портфель составлял 37,8 млрд рублей).

Кроме того, было обеспечено выполнение качественных показателей поддержки экспорта в части диверсификации портфеля, ориентации на поддержку экспорта высокотехнологичной продукции, увеличения доли поддержанных компаний — ​субъектов МСП — ​а также минимизации рисков. Ставка резервирования кредитного портфеля 2017 года составила 0,5 %. Доля кредитов с компенсированной ставкой, предоставленных в целях поддержки экспорта высокотехнологичной продукции, — 80 %.

По итогам года Банк заключил 201 соглашение по предоставлению финансирования. Совокупный объем поддержанного экспорта, в том числе с применением комплексных механизмов поддержки экспорта в части предоставления страхового покрытия АО «ЭКСАР», составил 1,5 млрд долл. США.

Фактическое исполнение установленных общекорпоративных показателей эффективности Банка соответствует плану. Выполнение показателя «Объем предоставленного финансирования в целях поддержки экспорта» превысило 98 %. По большинству качественных показателей отмечается значительное превышение установленных значений.

РИСУНОК 1. Исполнение общекорпоративных показателей эффективности

2.3

Стратегия и перспективы развития

С 2015 года начал свою деятельность АО «Российский экспортный центр» — ​специализированная организация для оказания комплексных (финансовых и нефинансовых) мер поддержки экспорта. Функциональная интеграция Группы РЭЦ, объединившая АО «Российский экспортный центр», АО «ЭКСАР» и АО РОСЭКСИМБАНК, сформировала «единое окно» комплексной поддержки и развития экспорта в России в 2016 году.

В рамках реализации проектного подхода управления приоритетными направлениями развития отечественной экономики АО «Российский экспортный центр» совместно с заинтересованными органами исполнительной власти и иными участниками является участником важного направления «Международная кооперация и экспорт». Приоритетное направление «Международная кооперация и экспорт» определяется мерами из паспортов приоритетных проектов, включая пакет институциональных и регуляторных мер, определенных приоритетным проектом «Системные меры развития международной кооперации и экспорта» (протокол от 30 ноября 2016 года №11 заседания Президиума Совета при Президенте России по стратегическому развитию и приоритетным проектам).

В соответствии со сводным планом приоритетного проекта «Системные меры развития международной кооперации и экспорта» была утверждена Стратегия развития АО «Российский экспортный центр» до 2019 года (Распоряжение Правительства РФ от 10 мая 2017 г. №892-р), которая определила целевую модель развития и комплексные меры по расширению поддержки несырьевого экспорта.

В целях декомпозиции целей и задач Группы компаний АО «Российский экспортный центр», а также в рамках системы стратегического управления в Группе разработана и утверждена Советом директоров АО РОСЭКСИМБАНК в декабре 2017 г. Стратегия АО РОСЭКСИМБАНК, синхронизированная с паспортом приоритетного проекта «Системные меры развития международной кооперации и экспорта» и Стратегией развития АО «Российский экспортный центр».

В рамках новой Стратегии АО РОСЭКСИМБАНК будет оказывать содействие реализации государственной внешнеэкономической политики и повышению конкурентоспособности российского бизнеса на мировых рынках через формирование комплексного инструментария поддержки экспорта путем предоставления гарантийной и кредитной поддержки экспорта в координации с другими компаниями АО «Российский экспортный центр», государственными и мировыми институтами как на территории России, так и на международной арене.

Деятельность АО РОСЭКСИМБАНК должна быть сфокусирована на достижении следующих целей:

эффективная реализация приоритетного проекта «Системные меры развития международной кооперации и экспорта»:

создание более совершенного комплекса мер финансовой поддержки, необходимого набора инструментов финансовой поддержки, кредитной (в том числе по льготным ставкам) и гарантийной поддержки;

введение новой программы кредитования коммерческими банками несырьевого экспорта с фокусом на приоритетных отраслях и прочих мер диверсификации и развития инструментария финансовой поддержки как внутри АО РОСЭКСИМБАНК, так и внутри всей Группы РЭЦ;

поддержка несырьевого экспорта через единый институт развития:

повышение качества сервисов АО РОСЭКСИМБАНК в рамках нового контура, а именно расширение предложения и предоставления экспортерам, иностранным покупателям или их банкам широкого спектра услуг кредитной поддержки.

Основным приоритетом в деятельности АО РОСЭКСИМБАНК является наращивание масштабов кредитной деятельности в качестве института развития, ориентированного на обеспечение доступности финансовых ресурсов для российских компаний, осуществляющих экспортную или экспортно ориентированную деятельность, и соответствующих условий предоставления финансовых ресурсов для конкурентоспособности российского предложения на внешних рынках, а также содействие росту российского несырьевого экспорта через увеличение объема операций Банка. В рамках своей деятельности АО РОСЭКСИМБАНК уделяет особое внимание финансовой и гарантийной поддержке экспортных проектов/сделок в области высокотехнологичной продукции, работ и услуг.

АО РОСЭКСИМБАНК, являясь государственным институтом по поддержке экспорта, уделяет большое внимание проведению сбалансированной политики управления активами и пассивами при минимизации банковских рисков путем учета всех факторов, оказывающих влияние на результат деятельности.

Основными статьями, оказывающими наибольшее влияние на финансовый результат АО РОСЭКСИМБАНК, являются доходы по предоставляемым клиентам кредитам, доходы от операций межбанковского кредитования, операций с ценными бумагами и размещения денежных средств через сделки своп, а также формирование резервов на возможные потери.

Макроэкономические условия деятельности Банка определяются, прежде всего, действующими экономическими санкциями со стороны ЕС и США, которые обусловливают ограниченный доступ к валютному фондированию и сложности при осуществлении расчетов в долл. США с иностранными контрагентами. В то же время высокая стоимость заемных средств на внутреннем рынке в случае, если она будет переложена на заемщика, приведет к возникновению значительной долговой нагрузки у российских экспортеров при реализации экспортных контрактов с использованием привлеченного финансирования (сокращая доходность экспортных операций) и неконкурентному уровню стоимости финансирования для зарубежных контрагентов.

Банк в качестве института развития реализует комплекс мер для оказания финансовой поддержки российским несырьевым экспортерам при осуществлении их деятельности, а также проводит мониторинг тенденций, развивающихся в международной торговле, для контроля вероятности наступления потенциальных рисков и их митигации:

выявление и анализ основных внутренних и внешних угроз развития кредитной организации;

анализ ключевых макро- и микроэкономических показателей на краткосрочную, среднесрочную и долгосрочную перспективы и разработка сценариев поведения в случае реализации возможных внешних и внутренних угроз;

прогнозирование и планирование ключевых показателей деятельности и оперативный анализ исполнения планов, а также выявление причин отклонения от плановых показателей.

В рамках регулярной работы по улучшению качества обслуживания Банк проводит анализ востребованности продуктов клиентами, а также наличия и доступности аналогичных продуктов у зарубежных экспортно-импортных банков.

В рамках работы по повышению доступности продуктов Банка планируется дальнейшее развитие каналов взаимодействия с клиентами, в том числе онлайн-канала, необходимого для расширения охвата поддержки (особенно за счет некрупных экспортеров), снижения операционных затрат, ускорения процессов взаимодействия клиентов и Банка, а также предложения клиентам как стандартных продуктов, так и дополнительных услуг.

В 2018 году Банк планирует осуществлять дальнейшее наращивание масштабов деятельности и объема выданных кредитов в рамках поддержки экспорта.